Українцям розповіли, за які перекази банк може заморозити рахунки та картки
Як передає "Хвиля", про це пише "На пенсії".
Так, українські банки можуть без попередження блокувати рахунки своїх клієнтів при виявленні підозрілих фінансових операцій. Система фінансового моніторингу працює в автоматичному режимі та може виявити потенційно ризиковані операції.
При цьому банки можуть за порушення правил фінансового моніторингу, встановлених державою, заморозити рахунки своїх клієнтів. Причиною цього може стати будь-яка транзакція, визначена як автоматичним моніторингом як ризикована. До того ж, особлива увага приділяється тим операціям, які пов'язані з політично значущими особами.
Зокрема, банки можуть заморозити карти та рахунки клієнта за такі дії:
переведення в готівку коштів у регіоні, де клієнт зазвичай не буває;
онлайн-купівлі на великі суми, особливо скоєні вночі;
внесення та виведення великих сум готівки;
операції, пов'язані з криптовалютою та іншими віртуальними активами, – понад 30 тисяч грн;
транзакції, що перевищують 400 тисяч грн.
До того ж карту можуть заблокувати за неактуальні відомості чи сумнівне походження коштів фізичної особи. Крім того, на рахунки може бути накладено арешт виконавчою службою за непогашену заборгованість.
Нагадаємо, monobank, Приват та інші банки розпочали боротьбу з шахраями.