Украинцам рассказали, за какие переводы банк может заморозить счета и карты
Как передает "Хвиля", об этом пишет "На пенсии".
Так, украинские банки могут без уведомления блокировать счета своих клиентов при обнаружении подозрительных финансовых операций. Система финансового мониторинга работает в автоматическом режиме и может обнаружить потенциально рискованные операции.
При этом банки могут за нарушение правил финансового мониторинга, установленных государством, заморозить счета своих клиентов. Причиной для этого может стать любая транзакция, определенная как автоматическим мониторингом как рискованная. К тому же особенное внимание уделяется тем операциям, которые связаны с политически значимыми лицами.
В частности, банки могут заморозить карты и счета клиента за такие действия:
обналичивание средств в регионе, где клиент обычно не бывает;
онлайн-покупки на крупные суммы, особенно совершенные в ночное время;
внесение и вывод крупных сумм наличных денег;
операции, связанные с криптовалютой и другими виртуальными активами, свыше 30 тысяч грн;
транзакции, превышающие 400 тысяч грн.
Вдобавок к этому карту могут заблокировать за неактуальные сведения или сомнительное происхождение средств физического лица. Кроме того, на счета может быть наложен арест исполнительной службой за непогашенную задолженность.
Напомним, monobank, Приват и другие банки начали борьбу с мошенниками.